ЦБ разъяснил новые правила обмена валюты

Банк России разъяснил новые правила обмена валюты, которые вступают в силу с 27 декабря. В ЦБ уверяют, что они не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты

Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации клиентов при обмене валюты не создадут гражданам дополнительных сложностей. Об этом говорится в сообщении Центробанка, опубликованном вечером в четверг на сайте регулятора, в котором разъясняются новые правила.

«При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», — говорится в сообщении.

В ЦБ отмечают, что новые правила введены в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете, которую оформляет в соответствии с положением ЦБ (№ 499-П) различными способами, разъясняет регулятор.

Центробанк уточняет, что «законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет».

По новому положению ЦБ (№ 499-П) об идентификации клиентов, для операций по обмену наличной валюты на сумму более 15 тыс. руб. теперь клиентам придется пройти полную идентификацию — предоставить данные, которые обычно требуются для открытия счета. Кроме паспортных данных, банк может потребовать указать дополнительную информацию: например, номер телефона, место работы, ИНН.

Накануне вступления в силу новых правил обмена валюты СМИ опросили участников рынка, которые высказали мнение, что клиентам обменников отныне придется тратить на каждую операцию значительно больше времени. При этом нагрузка на сотрудников кредитных организаций настолько вырастет, что банки начнут закрывать пункты по обмену наличной валюты, предлагая клиентам проводить валютообменные операции через интернет-банки и другие безналичные каналы, отмечали, в частности, опрошенные сайтом Bankir.ru участники рынка.

Опрошенные РБК банкиры и сотрудники обменников заявили, что новый порядок покупки и продажи валюты не изменится, но соглашаются, что с введением новых правил вырастет документооборот и время операций.

По словам директора департамента правового обеспечения банка «Хоум Кредит» Александра Гонтаренко, новые правила приведут к дополнительной нагрузке на операционистов банков. Сама процедура при этом, по его словам, станет более долгой и сложной. Директор организационно-правовой дирекции Нордеа Банка Константин Кавичев также признает, что новые правила снизят скорость совершения операций и существенно увеличат нагрузку с точки зрения их документарного оформления.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/24/12/2015/567c33cf9a794701c402d9e8

Вернуться назад

Организация не является финансовым учреждением, МФО, банком, ломбардом и осуществляет свою деятельность в рамках гражданско-правового законодательства. Работа данного сервиса не связана с осуществлением инвестиционной деятельности. Информация на сайте не является публичной офертой. Все права защищены. Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «КарМани»(ООО МФК «КарМани»). Регистрационный номер в государственном реестре МФО 2110177000471. Сумма займа от 80 тысяч до 1 миллиона рублей. Процентная ставка от 2.92% в месяц. Досрочное погашение без ограничений Обязательных платных услуг нет. Срок займа по продуктам «ПТС-заём» и «Рефинансирование» 24, 36, или 48 месяцев (мин. срок от 24 мес., макс. до 48 мес.) или по продукту “Заём под ПТС” 61 день с возможностью пролонгации. Мин. сумма займа – 80 000 руб. (для клиентов, имеющих действующий договор займа – 50 000 руб.), макс. – 1 000 000 руб. Пример расчета стоимости займа с учетом всех комиссий: При сумме займа 50000 рублей годовая ставка – 35%, при сроке займа – 24 месяца, ежемесячный платеж составит – 2926 рублей. Пеня при просрочке по продуктам «ПТС-заём» и «Рефинансирование» составляет 20% годовых от суммы просроченной задолженности (основного долга и процентов за пользование микрозаймом); по продукту «Заём под ПТС» – 20% годовых от суммы просроченной задолженности (основного долга). По продукту «ПТС-заём» процентная ставка от 35% годовых до 73,5% годовых с финансовой защитой, 88% без финансовой защиты. По продукту «Рефинансирование» процентная ставка от 40% годовых с финансовой защитой или 50% годовых без финансовой защиты - применяется при соблюдении условий, указанных в документации и до 73,5% годовых с финансовой защитой или 88% годовых без финансовой защиты. По продукту “Заём под ПТС.31" процентная ставка от 73,5% годовых с финансовой защиты, 88% годовых без финансовой защиты. Процентная ставка устанавливается индивидуально. Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru